凱基證券因推動「凱基學院 AI 賦能與跨世代共學行動」，獲頒 2026 年「幸福經濟學創新服務獎」的賦能學習類別肯定。該機構透過系統化的人才培訓架構與數位科技範疇，成功引導不同世代的員工將人工智慧（AI）融入日常營運業務。
凱基證券推動數位轉型 獲賦能學習獎肯定
凱基證券長期佈局內部人才發展機制，以全職涯培育體系為基礎，建構全齡適用的終身學習環境。本次獲獎主要表彰其透過多元化的數位科技應用與創新學習機制，協助員工全面提升數位素養與職場競爭力。
在培訓架構上，企業整合了以下四大學程：
- 管理學程：強化組織領導與轉型思維。
- 核心學程：鞏固企業文化與基本營運價值。
- 專業學程：深化金融業務與法規實務技能。
- 文化趨勢學程：掌握科技演進與最新 AI 應用趨勢。
除了建立知識分享制度，該機構亦結合專業資格認證與導師傳承策略，幫助員工彈性因應金融市場的快速變化。
聚焦 AI 數位賦能三部曲 高齡員工參與逾四成
面對金融科技持續演進，凱基證券規劃了「AI 數位賦能三部曲」推進流程。第一階段著重於普及基礎認知；第二階段全面引導同仁應用各式數位工具；第三階段則著眼於實務場景落地，進一步孕育企業數位轉型的關鍵技術與管理人才。
在 2026 年的培訓方案中，該公司特別針對數位金融人才進行深耕。值得注意的是，內部高年級資深員工的參與比重超過四成，顯示數位工具的使用並未受到年齡限制。熟稔金融業務的資深同仁透過實作演練，得以將豐富的實務經驗轉換為現代數位戰力。
這代表什麼
凱基證券的實踐經驗顯示，金融業導入人工智慧時，技術工具本身的部署僅是第一步，如何讓不同年齡層與資歷的員工有意願且有能力使用 AI 工具，才是轉型成功與否的樞紐。過往企業在進行科技變革時，往往偏重招募年輕的技術人才，卻容易忽視資深員工累積多年的專業知識與客戶信任。
當資深從業人員掌握 AI 工具後，能將原本耗時的資料整理或重複性分析自動化，進而發揮其在風險控管與客戶關係維繫上的核心優勢。這種「經驗加上數位工具」的結合，對中小企業與金融機構而言，提供了一條不需大舉替換既有人力，即能透過 AI 學習完成組織升級的務實路徑。
背景補充
金融產業近年面臨嚴重的數位轉型壓力，從客戶端的自動化下單系統、智慧客服，到後端的風險控管與精準行銷，人工智慧與大數據分析已成為競爭標配。然而，台灣金融業普遍面臨人口結構高齡化、員工年齡層分佈較廣的考驗。
凱基證券先前曾獲得台北市中高齡友善企業認證與幸福企業相關評比肯定。企業透過建置數位學習平台與跨世代導師制度，試圖解決高齡化與數位落差雙重課題，將資深員工從傳統的單向經驗傳承者，提升為共同參與數位創新的夥伴，這也是近年企業永續發展（ESG）中社會責任與人力資本投資的具體展現。
常見問題
凱基證券推動的 AI 數位賦能策略包含哪些階段？
該策略主要分為基礎認知普及、導入數位工具應用，以及實務場景落地三個階段，藉由循序漸進方式提升同仁的科技素養。
高齡員工在金融業導入 AI 工具時扮演什麼角色？
資深員工能將多年的金融專業結合 AI 自動化工具，從過往單純經驗傳承者轉變為協助企業數位轉型的共創夥伴。
企業在推動 AI 學習時該如何打破年齡限制？
可透過系統化學習地圖、跨世代導師共學制度與多元數位學習平台，創造注重實作且能自主學習的培訓環境。